بانک امریکا به‌دلیل گزارش نکردن تراکنش‌های مشکوک ۱.۲ میلیارد دالر جریمه شد

بانک امریکا در پی ناکامی در شناسایی و گزارش‌دهی بیش از پنج میلیارد دالر تراکنش مشکوک، بر اساس توافق حل‌وفصل با نهادهای نظارتی امریکا، به پرداخت ۱.۲ میلیارد دالر جریمه محکوم شده است. وزارت خزانه‌داری امریکا اعلام کرده که نزدیک به یک میلیارد دالر از این معاملات با خطرهای امنیت ملی و تأمین مالی غیرقانونی ارتباط داشته است.

این پرونده شامل تراکنش‌هایی می‌شود که احتمال پیوند آن‌ها با شبکه‌های پول‌شویی چینی و پول‌شویی مبتنی بر تجارت مطرح شده است. مقام‌های امریکایی گفته‌اند بانک امریکا در شناسایی فعالیت‌های مشکوک، به‌جای تقویت سازوکارهای کنترلی داخلی، بیش از حد به هشدارهای نهادهای مجری قانون و سایر مؤسسات مالی اتکا کرده است.

وزارت خزانه‌داری امریکا می‌گوید این بانک با پذیرش توافق، نقض عمدی قانون محرمانگی بانکی، الزامات برنامه مبارزه با پول‌شویی، مقررات بررسی حساب‌های کارگزاری خارجی و مکلفیت ثبت گزارش‌های فعالیت مشکوک را پذیرفته است.

بخشی از این جریمه از سوی اداره نظارت بر ارز و دفتر کنترل دارایی‌های خارجی تعیین شده است. اداره نظارت بر ارز به‌تنهایی بانک امریکا را ۷۵۰ میلیون دالر جریمه کرده؛ رقمی که به گفته این نهاد، بزرگ‌ترین جریمه در تاریخ آن به‌شمار می‌رود.

دفتر کنترل دارایی‌های خارجی نیز اعلام کرده است که این پرونده به ۴۷۵ مورد نقض احتمالی تحریم‌ها مربوط می‌شود. این موارد، تحریم‌های مرتبط با روسیه، ایران، مواد مخدر و تروریسم جهانی را شامل می‌شود.

بانک امریکا گفته است برای رسیدگی به نگرانی‌های نهادهای نظارتی، منابع انسانی و مالی قابل‌توجهی اختصاص داده است. این بانک همچنین اعلام کرده که مبلغ جریمه در گزارش مالی سه‌ماهه سوم ثبت شده و سود خالص آن را به‌گونه محسوسی کاهش خواهد داد.