بنك أوف أميركا يُغرَّم 1.2 مليار دولار بسبب عدم الإبلاغ عن معاملات مشبوهة
فُرضت على بنك أوف أميركا غرامة قدرها 1.2 مليار دولار، بموجب تسوية مع الجهات الرقابية الأميركية، على خلفية فشله في رصد والإبلاغ عن أكثر من 5 مليارات دولار من المعاملات المشبوهة. وأعلنت وزارة الخزانة الأميركية أن نحو مليار دولار من هذه المعاملات ارتبطت بمخاطر تتعلق بالأمن القومي والتمويل غير المشروع.
وتشمل القضية معاملات طُرحت بشأن احتمال ارتباطها بشبكات غسل أموال صينية وبغسل الأموال القائم على التجارة. وقال مسؤولون أميركيون إن بنك أوف أميركا، بدلاً من تعزيز آليات الرقابة الداخلية، اعتمد بشكل مفرط على التنبيهات الصادرة عن جهات إنفاذ القانون ومؤسسات مالية أخرى في رصد الأنشطة المشبوهة.
وتقول وزارة الخزانة الأميركية إن البنك، بقبوله التسوية، أقرّ بانتهاك متعمد لقانون السرية المصرفية، ومتطلبات برنامج مكافحة غسل الأموال، ولوائح مراجعة حسابات الوساطة الخارجية، وواجبات تقديم تقارير الأنشطة المشبوهة.
وجرى تحديد جزء من هذه الغرامة من قبل مكتب مراقب العملة ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية. وقد فرض مكتب مراقب العملة وحده غرامة قدرها 750 مليون دولار على بنك أوف أميركا، وهو رقم قالت الهيئة إنه يُعد أكبر غرامة في تاريخها.
كما أعلن مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن القضية تتعلق بـ 475 حالة انتهاك محتملة للعقوبات، وتشمل هذه الحالات عقوبات مرتبطة بروسيا وإيران والمخدرات والإرهاب العالمي.
وقال بنك أوف أميركا إنه خصص موارد بشرية ومالية كبيرة لمعالجة مخاوف الجهات التنظيمية. وأضاف البنك أن مبلغ الغرامة سُجّل في التقرير المالي للربع الثالث، وأنه سيخفض صافي أرباحه بشكل ملحوظ.
